随着金融、电信和互联网的迅猛发展,犯罪分子借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗案件频发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出,各种骗术的迷惑性很大,居民受骗中招率直线上升,电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。面对当前电信诈骗居高不下的情况,中山建行通过宣传教育、细化流程等多种手段,构建了一道严密的电信诈骗防护网,让电信诈骗原形毕露。
近日下午,徐小姐来到中山建行转账3000元,大堂经理认真与客户核实业务信息,问起收款方信息时,徐小姐表示自己曾有网络借款,近期接到来电说客户网贷逾期,要转账到青岛某贸易公司。在沟通过程中,对方频繁拨打电话催促客户转账,并说明客户今日不汇款,明日还款金额可能会增加。
出于职业敏感性,大堂经理怀疑这是一起电信诈骗事件,并耐心向客户解释骗子的种种套路,告知客户存在的风险并制止转账,让客户去派出所进行情况核实,最终客户在派出所的共同劝说下放弃汇款。随着电子渠道设备的逐步成熟推进,正逐渐成为不法分子的违法工具,应尽可能多了解不法分子的手段,掌握相关常识及技巧,杜绝风险隐患。
必须认真审核客户真实用途,充分提示客户未由本人使用的危害性和后果,如未有效识别将给不法分子以可乘之机,一旦得逞客户将遭受资金损失,从而也会对银行声誉造成极大危害。 “真是太感谢了,不然我的辛苦钱就被骗走了,以后我都存你这里!”客户徐小姐拉着大堂经理表示感谢!
中山建行提醒客户要谨记“不明电话及时挂,可疑短信不要回”的原则,不向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行账号等情况,遇到可疑情况应及时拨打报警电话。中山建行经常向客户分享“网购安全措施”、“保护个人信息”等实用的防诈骗的小妙招。