中国留学生在英国涉嫌洗钱被捕！——英国小队长
图源：The Sun
黄某28岁，来自于北京，在斯特灵大学攻读出版学硕士。近期被法院起诉协助居住在格拉斯哥的中国犯罪头目Wai Ma（代号Mr Big）隐匿、兑换并转移大量现金。
图源：Central Scotland News Agency
据悉，该犯罪头目Wai Ma是代号“Operation Skipper”调查中， 一起重大洗钱案的主要嫌疑人，目前还在潜逃。
2021年4月6日，警方发现，黄某在其斯特灵住所附近的停车场上了Wai Ma的奔驰车，在后座坐了20分钟。之后，她带着一个装满现金的棕色纸袋下来，把钱拿到了最近一家邮局。在那里，她往自己其中一个银行账户（总共4个）存入了£3500现金。
2021年5月5日，黄某在其斯特灵的住所中被捕。
在对其银行账户进行调查后，警方发现她作为无工作的学生，并没有合法收入。
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但在2019年6月21日至2021年4月6日期间，她在Santander、Monzo与Starling三家银行的账户中， 总存款超过了£160,400，包括 近￡56,000的现金存款和大量的第三方转账！
据悉，住在大学宿舍的两年中，黄某将犯罪现金存入自己的银行账户，并以自己和他人的名义在其他账户上转账。
她不仅用这些钱支付了自己£31,000的学费与住宿费，还转移了£32,000到国外，购买了超过£37,000的奢侈品，涉及Burberry、Gucci、LV等品牌，也包括高价葡萄酒…
在法庭上，黄某承认书房床下的手提箱里藏了数万英镑，但 否认了与严重犯罪组织有关的洗钱罪名指控。
她表示，手提箱里的钱来自当时的中国未婚夫，而其未婚夫已经去世… 还有一部分钱来自国内的父母与已经回国的同学。
“我不记得自己买了什么， 买名牌是因为我喜欢且买得起。我身边的中国留学生朋友都有这么多现金。”另外，黄某还表示，之前的棕色纸袋里其实装的是饺子…
虽然有约7.5万英镑的钱未能证明属于犯罪款项，但经过15名陪审团的审议，还是一致认定黄某 有数额高达£84,912的洗钱罪行。
图源@Andrew Barr
目前，黄某被还押候审（保释），最终判决将在4月5日宣布。
哪些行为容易被卷入违法活动
不少前去英国留学的同学，对于钱财与金融交易活动的风险性可能不够了解，也因此可能在无意中被卷入到洗钱等金融犯罪的活动中。
其中，最常见的就是“私下换汇”、“虚拟货币交易”与“代购”。
⚠️ 不贪便宜，拒绝私下换汇！
通过微信、小红书等社交媒体联系私下换汇，存在极高资金被骗风险。即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用，在不知情情况下从事洗钱犯罪行为的风险，可能面临执法部门处罚，影响求学、就业和合法居留。
⚠️ 虚拟货币交易有风险！
比特币等虚拟货币具有 匿名、难以追踪等特点。虚拟货币交易极易被骗，造成财产损失，同时也存在被犯罪集团利用进行洗钱的风险。
⚠️警惕卷入“洗钱”代购！
正常帮父母、朋友购买合理金额的物品是没有问题的。但如果帮助他人进行数额较大的代购，可能存在帮助他人洗钱的风险而被调查，而骗子早已逃之夭夭！
⚠️莫须有“洗钱”罪名，别管！
另外，如果你接到关于自称中国驻外使领馆、国内公检法机关等来电，内容涉及信函、文件或包裹内容表明当事人涉及“洗钱”等案件，可确定为电信诈骗，应马上挂断电话。如有疑问，可向中国驻英国使领馆或外交部12308热线求证。
同学们切记，谨慎参与与钱相关的私人交易，也不要心存侥幸，试图通过存在犯罪风险的金融活动来省钱或赚钱！
英国金融行业毕业生需求高涨
可见，了解金融相关的常识非常重要；而另一方面，金融学的专业实用性很强，岗位需求高，毕业后也容易找到高薪工作，因此在中国留学生中是很受欢迎的商科专业选择。
队长参考FT 2022年金融硕士排名为同学们推荐学金融最好的5所英国大学，附带申请要求~
牛津赛德商学院
牛津大学赛德商学院，开设了纯金融学专业的博士课程DPhil in Finance，总时长约为4年。除此之外设置的MSc课程包括👇
MSc Financial Economics
MSc in Global Healthcare Leadership
MSc Law and Finance
MSc in Major Programme Management
队长附上“金融经济学”的申请要求供大家参考👇
英国本科：2:1学位（GPA 3.5）；
国内本科：双一流院校、985、211大学均分85%，其他大学90%；
雅思：7.5（7.0）
GMAT/GRE：必须提交GMAT或GRE成绩；
伦敦商学院
LBS是唯一一所同时进入“有经验”和“无经验”两大榜单的商学院。不提供本科教学，只提供金融和管理学方向的研究生课程。
设置的硕士课程包括👇
Masters in Analytics and Management
Masters in Financial Analysis
Masters in Finance
Masters in Management
不同专业要求区别比较大，想申请的同学一定要看清专业是否需要工作经验以及是否需要提交GMAT成绩。
2023申请季，提前规划申请的英本H同学，通过队长的科研与申请助力，顺利斩获LBS管理学offer！另外，还收获了帝国理工、LSE与UCL的offer~
LeaderOffer 成功案例
H同学背景
本科大学：英国本科
专业：管理学
成绩：70分
队长背景提升：一段海外名校科研项目
经历：4段实习经历、1段科研经历
申请案例分析
H同学提前规划意识比较强，先参与了队长帮忙规划的约翰霍普金斯教授带领研究的金融课题科研项目。后来签约了队长早鸟申请服务。
其均分不错，在队长的建议下，及时补充了实习经历并参加了GRE考试。
申请方面，名校毕业导师帮忙撰写了文书，还有科研教授帮忙提供的推荐信做加持。后续队长还为H同学提供了面试辅导。
2021年9月30日：签约队长LeaderOffer项目；
2022年9月30日：网申递交申请；
2022年12月8日：成功拿到LBS的offer；
2022年12月19日：成功拿到IC的offer；
2023年1月18日：成功拿到LSE的offer；
2023年2月9日：成功拿到UCL的offer；
目前，H同学顺利拿到了LBS、IC、LSE、UCL offer！
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想咨询金融学申请？
LeaderUK001
华威商学院
华威商学院（WBS）创立于1967年，虽然比较年轻，但也是全球三重认证商学院。且在今年FT的金融硕士排名中超越帝国理工！排名英国前3~
基本 申请要求为（可能有专业要求更高）：
英国本科： 一等/2:1学位
国内本科：均分 80%-92%，有认可中国大学名单；
要求相关学科背景；
雅思： 6.5（6.0）
帝国理工商学院
帝国理工学院商学院（ICBS）通过了三重认证，申请竞争非常激烈，根据IC 21年数据，（硕士）商学院申请量将近学校总申请量的一半！
一共开设金融类、管理类和特殊类别共13个授课型硕士专业。
基本 申请要求为（可能有专业要求更高）：
英国本科： 2:1学位
国内本科： 国内211大学均分80%+；
雅思： 7.0（6.5）
下面这位英国本科74分的L同学，也是提前规划申请，选择科研项目并成功发表论文，成功拿下帝国理工商学院offer，以及两份UCL与KCL的offer！
LeaderOffer 成功案例
L同学背景
本科大学：英国本科
专业：数学/统计学
成绩：74分
队长背景提升：海外名校科研项目
经历：3段实习经历、2段科研经历
申请案例分析
L同学大一时期成绩十分优秀，有了攻读硕士深造的想法，于是找到队长签约了“早鸟计划”。由于准备时间充足，队长帮助其整理个人材料用于实习，并规划了一段帝国理工教授带领研究的“金融/统计学”相关的科研项目，最终成功发表论文。
申请方面，队长依托往届申请数据和L同学优势为其规划了合适的院校和专业，并找到名校毕业导师帮忙撰写文书。很快，L同学就收获了属于自己的G5 offer！
2021年11月30日：签约队长LeaderOffer项目；
2022年10月21日：网申递交申请；
2022年11月16日：成功拿到UCL的offer；
2022年11月22日：成功拿到帝国理工的offer；
2022年11月28日：成功拿到另一枚UCL offer；
2023年1月20日：成功拿到KCL offer；
目前，L同学成功收获了UCL、 帝国理工、KCL的offer！
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贝叶斯商学院
贝叶斯商学院（ 原名卡斯”CASS商学院”），是伦敦大学城市学院的商学院。成立于1966年，分为精算系、金融系和管理系。
基本 申请要求为（可能有专业要求更高）：
英国本科：2:1学位；
雅思要求：7.0（6.5）
GMAT / GRE：推荐提交（600-800）
24申请季的同学，现在准备申请时间充裕 可以找队长提前规划申请，丰富自己的科研/实习背景~添加队长微信， 了解与自己相似背景的申请成功案例！
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Reference：
thescottishsun.co.uk/
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