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涉案 横跨 团伙 省市 资金

涉案资金151亿元,横跨5省市!这个团伙栽了

jnlyseo998998 jnlyseo998998 发表于2023-05-01 23:14:02 浏览8 评论0

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信用卡一键套现、还可以智能还款……

这样的App你是否听过或者下载过?

一旦相信,你就掉进了骗子的圈套

近日,宿迁沭阳警方经过缜密侦查

成功打掉了一个横跨5省市

涉案金额高达151亿元的

信用卡非法套现团伙

2022年8月,宿迁沭阳警方在网络巡查中发现,有人通过微信,推广深圳一家网络公司研发的“优享商城”智能代刷卡、代还款的客户端,为本地用户提供线上还款、养卡服务。

宿迁市沭阳县公安局经侦大队民警马玉介绍,简单来说,嫌疑人看中了国内庞大的信用卡代刷、代还的需求,花钱请第四方支付公司,专门做了信用卡套现或者代刷、代还的软件。

警方调查发现,这家公司利用虚构交易方式为用户提供代刷代还服务,非法套现。经过摸排调查,民警很快摸清了该团伙人员组织架构以及躲藏窝点。

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“公司的注册所在地虽然是在深圳,但实际上工作地是在云南的昆明,我们将犯罪嫌疑人段某等人一举抓获。”宿迁市沭阳县公安局经侦大队一中队副中队长张新旺介绍。

民警横跨5个省市,先后抓获21名犯罪嫌疑人。警方梳理发现,从2020年开始,仅仅3年时间,这起案件涉案流水就高达151亿元。

嫌疑人陈某交代,日常就是通过微信发一些朋友圈的广告来获得客源。就这样,通过网络广撒网的方式,他们吸引了超过16万个用户使用软件,从中非法获利2000多万元。

目前,段某等5名犯罪嫌疑人已因涉嫌非法经营罪被警方采取刑事强制措施。

监管提示消费者合理使用信用卡

为引导消费者合理使用信用卡,银保监会消费者权益保护局曾发出提醒:

1

科学认识信用卡功能

信用卡的主要作用是满足金融消费者日常、高频、小额的消费需求,方便消费者生活。但有些消费者过度依赖信用卡透支消费,背负了超出其偿还能力的大额信用卡贷款,甚至陷入“以贷还贷”“以卡养卡”的境况,导致资金紧张、还款压力倍增等问题。还有消费者将信用卡借款违规用于房地产、证券、基金、理财等非消费领域,放大资金杠杆,易导致个人或家庭财务不可持续,并会承担相应后果,也致使金融机构风险累积。消费者应当正确认识信用卡功能,理性透支消费,不要“以卡养卡”“以贷还贷”,更不要“短借长用”,合理发挥信用卡等消费类贷款工具的消费支持作用。

2

合理使用信用卡

信用卡如有欠款或拖欠年费情况,会产生息费成本,也可能影响个人征信。消费者在申请、使用信用卡时,应充分了解信用卡计结息规则、账单日期、年费/违约金收取方式等信用卡相关信息。信用卡分期还款和最低还款方式可以暂时缓解压力,但也会产生相应的费用和利息,消费者应当合理选择信用卡分期还款或最低还款方式,避免信用卡逾期。

3

要树立理性消费观念

在使用信用卡消费时,消费者应合理规划资金,做好个人或家庭资金安排和管理。考虑自身实际需求、收支状况理性消费,坚持“量入为出”的科学消费观念,做好个人或家庭财务统筹,防止因为过度消费而影响日常生活。

综合|宿迁台 银保监会消费者权益保护局

来源:江苏新闻