一间售卖日常用品、各色杂货的老旧小卖部，一位62岁高龄的朴素阿婆，和她那年近30仍无所事事的无业儿子。一个看似平平无奇的普通家庭，店内、家里的所有衣柜纸箱内，却满满当当塞着700万元的现金，名下仅一个银行账户半年的流水额就高达4亿元。
这些巨款究竟从何而来？这对“普通”母子又隐藏着怎样的惊天秘密呢？本期历史文社，为你揭开真相。
“飓风2016”行动，警方揪出奇怪分子
2016年，广东省公安厅在人民群众强烈的呼声之中，开展了代号“飓风2016”的专项行动。强力组织全省公安机关，全面打击百姓最为关注和害怕的四大犯罪行动——电信网络诈骗犯罪、金融领域突出犯罪、毒品犯罪和盗抢犯罪。
其中的“金融领域突出犯罪”版块，警方成果尤为显著。例如2月份的“梅州0203特大伪造假币案”，广东警方捣毁一个特大伪造货币窝点，缴获1.4亿元百元假钞。
又例如12月份的“飓风25号”专案，警方在15个地市梦幻联动，一口气破获了77宗网上盗刷银行卡犯罪案件、捣毁窝点59个、抓获犯罪嫌疑人149名。而此次行动也是近年来全国打击网上盗刷银行卡犯罪抓获人数最多、缴获电子数据量最大、战果最佳的典型案例。
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由于此类金融犯罪案件，犯罪主体都是钱，且是来历不明、金额巨大的钱。所以，广东省公安厅特意邀请中国人民银行广州分行协作配合，仔细筛选出一些可疑的银行账号，再展开深入追查。
2016年初的一天，就有一个奇怪的账户，映入了东莞市公安局南城分局警员的眼帘。刑侦大队副中队长表示：“银行账户每天交易的数额是很大的，少的呢就是三百万，五百万；而多的呢，有时就上千万。”
根据警方的调查，该银行账户的户主名叫钟益（化名），既不是生意人，又不是富二代，甚至连一份稳定工作的都没有。然而就是这样一个无业游民，他银行账户每天的流水却高达数百上千万元。
不仅如此，这些钱还不是一天一两笔、一次性汇入或汇出的。而是从银行开门到关门期间，几乎每隔一两个小时，就有一笔50万元上下的转账，频率高得惊人。哪怕钟益是个无聊至极的亿万富翁大富豪，一天天把钱这么转来转去的，都说不太通。更别说钟益还只是个无业游民了。
察觉到异常后，南城分局立马确定了钟益的家庭住址，并派遣警员对其展开跟踪调查。
出乎意料却又情理之中的是，钟益显然具有很强的反侦察意识，以及高度警觉心。便衣警察才刚刚出动，确定没有任何可疑举动。却惊讶的发现，钟益开车出门后，时不时就会有意无意的绕绕路，似乎是养成了未雨绸缪的习惯。
有两次遇到红绿灯时，钟益甚至提前减速，一副要保证安全等下一个绿灯的模样。可当眼前的绿灯开始闪烁时，他却突然猛踩油门冲了过去。这样一来，倘若后面真的有“尾巴”，警察要么会被红灯拦住、因此跟丢，要么就是跟着冲过去从而暴露行踪。
总之，因为钟益的这些小聪明、小手段，让办案警员颇为头疼。不过，换一个角度来看，这也恰恰证明了——钟益真的是个老油条，背后肯定不简单。
顺藤摸瓜，两个上线浮出水面
为了确保行动的隐蔽性，警方在跟踪钟益时，并没有跟得太紧、太频繁，这就导致相关调查迟迟没有进展。
好在，人虽是灵活多变、难以把控捉摸的，但银行账户却是死的。很快，警方就在钟益账户繁杂的交易记录中，找到了蛛丝马迹——钟益转出去的钱中，相当一部分都打给了一个叫做林勇（化名）的人。很显然，钟益和林勇之间必然有着相当紧密的利益关系。
果然，当警察调出林勇的详细资料后，便清楚发现这两个人的情况简直如出一辙。林勇，时年29岁，同样没有正当职业。林勇的母亲袁阿婆（化名）开了一间小卖部，卖些零食和日用品，林勇就心安理得啃着老。尽管家庭经济条件略胜钟益一筹，但充其量也就是小康家庭。
可奇怪的是，林勇名下却拥有多个银行账户，其中仅那个和钟益转账频繁的账户，近半年内的资金交易量就足足达到了4个亿。全部加起来的话，估计真的能让人惊掉下巴。
当然，顺藤摸瓜摸到林勇这里，自然还没有结束。由于林勇和钟益二人有太多共同点，比如没有工作、无所事事，比如银行流水巨大，比如牵扯着五花八门的各种其他账号。警方认为，这背后倘若真涉及犯罪行为，那必然是一个颇具规模的犯罪组织。而林勇和钟益应该是同一级别的成员，上面肯定还藏着老大或上线。
就这样，警方对两人的交易记录展开了详细比对，试图找出与二者同时产生交集的第三个账号。功夫不负有心人，警方很快就顺藤摸抓，揪出了林勇、钟益二人共同的交易对象——刘军（化名）。
都说“一山还有一山高”，刘军的出现可谓让整个警局都炸成了一锅粥。他的账户用“分分钟进账上千万”来形容，真就一点都不夸张。而且，不同于林勇和钟益大多把钱往外转，刘军这里仿佛一个聚宝盆，四面八方的钱都疯狂往里进。
眼看着大鱼出现了，警方当机立断展开行动，派出几名便衣警察，计划先去刘军的住处打探消息。没曾想，前脚刚出电梯间，警员就在刘军家门口的墙上发现了监控摄像头。
为了防止打草惊蛇，警员不得不取消了近处打探、蹲守的计划，改为远距离跟踪观察。万幸的是，刘军虽然年近四十，阅历高、见多识广、且“位高权重”，但他的警觉性却远低于钟益。
刘某家的摄像头
刘军经常会提着一个沉甸甸的黑色旅行包出门，然后两手空空的回家。一来一回，不仅间隔时间非常短暂，刘军还不停地左顾右盼，显得鬼鬼祟祟。
办案警员表示：“就是两辆车只要会到一起了，就快速地完成交易，然后离开，互相也不需要说话。”
“（刘军）他就是把这个包交给到这个客户，然后客户呢，给了像纸一样的一个东西。”
“非常简短，不到10秒钟时间，这个交易就完成了。”
随后，经过警方的进一步调查发现，那只黑色旅行包里装着的全是百元大钞，那张纸条则是港币支票。
步步逼近，地下钱庄浮出水面
刘军、林勇、钟益三个人，加在一起每天高达数千万元的银行流水。如此庞大的资金，最容易让人联想到的莫过于假币和毒品了。
前者，或许三个所属于一个庞大的假币制造，客户在网络上支付真钱，他们再面对面交付更大数额的高仿假币。
后者，他们三个背后，或许藏着一个超大规模的贩毒集团，那些钱全部都是毒资，极其频繁的交易活动则是源于制毒工厂、运输部门、分销商、大客户等方面的运作需求。
当然，这些初步推测最终都被警方一一排除了。一方面，刘军、林勇、钟益三人的账户金额虽然巨大，但不仅存留时间非常短，而且给人一种进多少、出多少的感觉。类似一个短暂歇脚的中转站，并非资金的起点或终点。另一方面，账户上的钱，基本都是由内地账户转进，然后流向香港。
针对这两个特殊的情况，警方不断缩小着犯罪类型的范围，最终把视线定焦在了“地下钱庄”上。
所谓地下钱庄，其实就是非法金融机构，在未经国家主管部门批准的情况下，私自从事跨境汇款、资金支付结算、资金存储借贷等金融业务。
地下钱庄大多出现在开放、经济较为发达、与国际市场紧密相连的沿海城市。这些地区有非常多跨国企业、跨境公司，它们对外汇资金的需求量十分庞大。然而，在国家外汇管制制度的限制之下，企业通过法定渠道能获得的外汇数额不仅十分有限，同时还面临着相当繁琐、漫长的审核流程。
正所谓“有需求的地方，就有供给”。面对一种客户群体对外汇的庞大需求，地下钱庄便应运而生了。地下钱庄虽然非法且高风险，但其手续简单、费用低廉，最重要的是非常快，充分满足了一些想走捷径的客户的需求，自然而然便在沿海地区蓬勃发展了起来。
很显然，无论是高速流动的巨额资金，还是资金转入香港的流向，再加上刘军那一出“人民币现金换港元支票”的怪异举动。无一不证明着，刘军、林勇、钟益三人干的，十有八九就是针对人民币和港元兑换的地下钱庄生意。
收网行动启动，嫌犯供认不讳
经过一系列的抽丝剥茧、层层深入，东莞市公安局南城分局以刘军、林勇、钟益为中心，居然扒出来一个拥有25名成员的大型犯罪组织。
值得一提的是，这个组织有个突出特点。它并非那种传统犯罪集团，而是从上到下、层层划分的结构。而更像7个独立的团伙相互连接，组成了一个圆，刘军属于圆心。不仅如此，这7个团伙还全都是家族犯罪，少的话就夫妻、母子二人，最多的刘军，直接把老爸老妈、姐姐弟弟乃至前妻，全给拉上了。
总之，在把7个家族、25名嫌疑人一一确定完毕后。警方最终于2016年6月28日，正式启动了收网行动。大批警员兵分七路，直奔各个嫌犯老巢，也就是家中。
由于做了充分的前期工作，动作更是快、狠、准，此次抓捕行动大获全胜。这天，刘军恰好如往常一样，拎着一大包现金出门做交易去了。当他一身轻松回到家，刚一推开家门，瞬间就被身手矫健的警员擒获。当刘军被带到客厅后，他看到的就是全家人一起被戴上手铐的壮景。
眼看着全家人都面临着牢狱之灾，刘军眼眶泛红、自责不已。他说：“我姐和我弟都被抓进来了，因为是我骗了他们在先，就说他们在不知道的情况下，跟我做了这一行。”
据刘军回忆，曾经的他也是个遵纪守法、本本分分的老实人。可就在10年前一次偶然的机会下，一个开厂子的朋友向刘军诉苦，称自己想要兑换一笔港币，有急用，但银行走流程太慢了，时间来不及。
由于这个朋友兑换的金额并不大，刘军手里也恰好有些港币，便慷慨解囊主动给他换了。也正是在兑换过程中，朋友硬是按照“不成文的行业规定”，塞给了刘军“兑换金额的千分之一”的利润。
那时的刘军还没有意识到，就是这么一次雪中送炭的无意之举，竟然瞬间打开了潘多拉的魔盒。
短短一小会儿时间，钱这么一进再一出，自己就在没有付出任何体力、脑力、精力和成本的情况下，白赚了千分之一的利润。这个来钱又多又快又轻松的生意，瞬间就勾得刘军蠢蠢欲动。没多做犹豫，他便鬼使神差做起了私下给人兑换港币的勾当。
当然，刘军毕竟不是什么土豪，手上肯定没有那么多可供中转的资金。在客户需求远高于自身供给能力的情况下，他便自然而然发展起了下线，即那些做非法买卖外汇生意的同行。
由于刘军组织协调能力强，手上客源又多。久而久之，他就担当起了中间商的角色。根据刘军自己的说明：“那些客户要港币的，他们就先把人民币打到我的账户上来。然后我就让下线（林勇、钟益等），手上有港币的转过去给客户。”
想必大家都听过“中间商赚差价”这句话。兑换外汇的那千分之一抽成中，大头肯定还是归于实际进行兑换的下线。换而言之，刘军赚钱走的是“薄利多销”路线，要想赚得多，就必须扩大非法生意的规模。
就这样，为了赚更多的钱，同时确保“肥水不流外人田”，刘军就把魔爪伸向了父母、姐姐、弟弟乃至于前妻小袁（化名）。
值得一提的是，当警方找到小袁家中时，已经怀有两个多月身孕的她，直接上演了一出撒泼打滚喊委屈的大戏，还谎称肚子疼企图博取同情。不过最终，还是被警方从家里找出来8部手机、9张银行卡和40万人民币现金。
如果说，刘军是拉家人下水的罪魁祸首，那林勇就是被拉下水的“傻白甜”了。林勇家真正的boss，其实是他那62岁高龄的老母亲袁阿婆。
据袁阿婆的回忆，她也是阴差阳错走上这条犯罪道路的：
“（客人）到我店里买东西嘛，他问我要不要港币，就这样开始了。”
“我说我以前卖港货，我收点港币去买货、进货。”
“我们快嘛，到银行要一个星期，甚至十天才能换到。我们马上就能换到，这方便他们。”
简单来说，袁阿婆之前从未接触过地下钱庄。和刘军帮朋友救急的想法一样，袁阿婆只是因为小卖部顾客有需求，自己换点港币以后也方便进货，就给换了。没曾想，后来就被其中庞大的利润空间，诱惑得一发不可收拾。为了发展业务，袁阿婆把不务正业的儿子林勇拉入伙，自己掌控大局，儿子负责实际的转账或现金交易。
收网行动当天，警方分别在小卖部和家里抓获了袁阿婆、林勇母子。小卖部闲置的二层，那个昏暗破落、杂乱无章的空间里，从柜子到抽屉，从塑料袋到纸箱子，但凡能放东西的地方，满满当当塞的全是一沓一沓的人民币和港元，加起来有200多万元。家里一眼看上去没什么异常，但衣柜旁边却放着一个硕大无比的保险柜，里面整齐码放着400多万元现金和少量港币。
更惊人的是，经过详细的清算统计，该犯罪集团涉嫌非法买卖外汇金额，居然超过了160亿人民币。这个数额，还真不是在一般犯罪案件里，能够轻易看到的。
万幸的是，在广东警方“飓风2016”行动的重拳出击之下，包括刘军等人在内，有大量犯罪集团被捣毁，各色违法犯罪分子被绳之以法。而他们也将为自己的罪行付出应有的代价。
一次出于好心的外汇交易，却将7个家庭拖入了无底深渊。这起地下钱庄案背后，隐藏的是刘军等人薄弱的意志力与自制力，以及对金钱的贪婪。还是那句话“君子爱财、取之有道”，无论暴利的诱惑有多大，大家也应该坚守底线走正道。
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