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法官揭底常见的5种非法集资“套路”

jnlyseo998998 jnlyseo998998 发表于2023-04-22 22:20:25 浏览14 评论0

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法官揭底常见的5种非法集资“套路”

原标题:法官揭底常见的5种非法集资“套路”(主题)

防范非法集资,“四看三思等一夜”(副题)

乌鲁木齐晚报全媒体记者向雅祺

高额回报、虚假项目、亲情诱骗……非法集资花样百出,手段繁多。日前,天山区人民法院刑事审判庭法官曾开就日常生活中可能会遇到的5种非法集资“套路”,为市民进行法律提示。

1.承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话。

不法分子为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目,一步步将群众骗入泥潭。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势,让群众误以为真,失去判断。

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

4.藏匿虚拟空间,利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地,发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、QQ等即时通信工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

5.亲情诱骗,不断扩大受害群体。

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

●法官提醒 防范非法集资,我们可以这样做。首先可以采用“四看三思等一夜”法。

四看:一看融资合法性。二看宣传内容。三看经营模式。四看参与集资主体。

三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜:遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

最后,法官提醒,首先,要理性,不要侥幸。其次,要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局。最后,要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠。