明朝时期，九江有个叫吴咏南的寡妇，她独自照顾着六岁的女儿烁伊，平日就靠着给人下地做农活维持生计，村里有个叫荆无名的货郎，三十出头，对母女俩的遭遇很是同情，常来帮忙。
渐渐地吴咏南感受到荆无名的好意，带着烁伊改嫁给了他，婚后荆无名加倍努力地卖货，隔三差五才会回家一趟，家中就剩母女俩和公公荆老汉，原本日子照常过着也算舒适，可近来吴咏南却发现烁伊总是裹着棉被睡觉。
炎炎夏日，吴咏南盖着床单休息都觉得闷热，更何况是棉被，吴咏南让烁伊放下棉被，烁伊却死活不肯，反而把棉被披得更紧，闷出一身热汗也不在乎，她看向荆老汉的眼神，也透露着几分畏惧。
烁伊这样的状态让吴咏南很担心，特意在傍晚进入烁伊房内，躲在床下一探究竟，待到二更时，房门忽然被推开。
荆老汉慌里慌张地进来，连鞋也没来得及脱下，直接就跳到床上，剥开棉被要对烁伊行不齿之事。
吴咏南要制止荆老汉的兽行，从床下爬出来一把将他推开。
荆老汉意识到房内有别人后，立刻朝着房门外狂奔而去，两只前肢也快速放在了地上，他变成了只毛驴。
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这时另一个荆老汉朝房内走来，他意识到毛驴假冒成他办坏事，立刻朝着毛驴追去，顺便还操起了个棍棒，在毛驴身上敲了好几下，可体力终究敌不过毛驴，被他逃了去。
烁伊已经从梦中惊醒，她亲眼看着毛驴溜走，才对吴咏南交代出了真相，原来这毛驴早已修炼成精，需要吸收人类的精血才能加快修行速度。
毛驴曾在荆老汉下地干活时，帮荆老汉犁地过，自认为应当受到荆老汉的感恩，多次到荆老汉家门前乞食，可荆老汉非但没有给他食物，还将他赶到了一旁，此后毛驴就对荆老汉怀恨在心。
毛驴不敢伤害荆老汉一个阳刚男子，就挑选最弱小的烁伊下手，于是烁伊就遭了殃。烁伊误以为盖上棉被就能不遭受毛驴的伤害，才在每晚睡前裹得严严实实。
吴咏南心疼烁伊，找来村民帮忙，将方圆几十里翻了个底朝天，将毛驴给找了出来。
毛驴跪在吴咏南面前求饶，原来真正的毛驴在被荆老汉赶到大街上后，不慎被一道惊雷劈死。
而后有一对死去的夫妻碰到了毛驴，丈夫叫做岳阳承，妻子名唤雨娇，两人生前都做过不少坏事，死后投胎肯定要投生到贫苦人家，故而她们不准备去地府。
亡魂具备一次附身的能力，只要附身到一个人或者动物身上，就能在这个肉身内生活，岳阳承不想再漂泊流浪，遂进入了毛驴体内，成功后，他给妻子也找了个容身之所，就是烁伊的身体。
妻子进入烁伊体内后，愈发嫌弃丈夫是个毛驴，想和他断绝往来，可她又打不过丈夫，只能任凭他每晚过来。
可妻子终究不能再接受丈夫，就刻意伪装成惊恐的样子，裹上棉被吸引吴咏南的注意，想要借吴咏南之手除掉毛驴，这样她就能利用烁伊的身份生活。
毛驴不知妻子的心计，仍然每晚和妻子欢好，他明明没有修行过，妻子却谎称他在吸精气。
烁伊和毛驴争论不休，互不相让，就连吴咏南也分辨不出他们话中的真假，不过烁伊原先是个嘴笨的姑娘，没有这样的伶牙俐齿与人争辩，这也让吴咏南起了疑心。
恰好这时有个和尚路过，他盯着烁伊和毛驴看了片刻，先后将佛珠砸到他们身上，随后两道透明的人影分别从烁伊和毛驴体内冒了出来，正是岳阳承和雨娇。
和尚将这两道作恶多端的亡魂给超度了，特意委托鬼差，让岳阳承来生投生成人，雨娇投生成毛驴，算是对妻子行为的惩戒。
烁伊在雨娇离开身体的一瞬打了个哆嗦，随后一脸懵懂地走到吴咏南跟前，抱住吴咏南的大腿，吴咏南也满是疼爱地将烁伊抱在怀里。
几日后荆无名卖完货回到家，对家里发生的事情很是诧异，而荆老汉也痛改前非，无论遇到人或者动物，只要给他帮过忙，之后再来找他，他肯定要热心招待，此后一家人的日子恢复了安定。
