《个人理财》是初级银行从业的选考专业科目,在5门选考专业科目中题目难度相对较低,每年报考人数众多,竞争激烈。
不管是为了职业发展还是只想要个从业证书,报考这门科目都是不错的选择。
考试目的:
通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务
主要考察知识点:
个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规。
科目特点:
这门科目多为常识性的基础知识,部分内容较抽象,公式较多且不太容易理解。考生需要具备一定的理解能计算能力,建议考生在学习过程中,以理解为主,熟记计算公式,多归纳总结。
考试特点:
考试题目不难,考察的一般为基础性的专业内容知识。以记忆型+理解性知识点为主,计算题占比在10%左右,考查相对灵活,需要理解掌握计算原理,其中第二、四、六章在历年考试中分值占比较高,需要重点掌握。
搭配方案:
《个人理财》+《银行业法律法规与综合能力》
难度:一般 ★ ★
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推荐指数:★★★★
银行意向岗位:柜员、营业部
银行从业资格考试中,《个人理财》是选择人数最多的专业,主要是他的意向岗位是柜员,和营业部,岗位需求量大,所以报考人数也多,当然竞争力也大。
题型特点及考试分值
初级个人理财考试为上机考试,考试题目由上机系统随机抽取,题量与分值每次会有些微区别。题型主要有单选题、多选题与判断题三种类型,近年来题型并未变化。考试总分为100分,考试时长120分钟,历年合格标准为60分。
①单选题
特点 : 4选1,选择最佳答案
题量 :90
分值 :0.5分/题,共45分
难度:简单
②多选题
特点: 5个备选项,正确答案2-5个, 错选、少选、多选、不选均不得分
题量:30
分值: 1分/题,共40分
难度: 较难
③判断题
特点: 有两个选项,正确或者错误。
题量:10
分值: 1分/题,共15分
难度: 一般