#头条创作挑战赛#
梦碎!曾经的上海滩百亿私募大佬戴志康,被判了19年。
三年前还一副“壮志凌云”的样子,如今已是梦幻泡影,所有的梦想如“水中捞月”,空空如也。
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戴志康被判了19年!处罚金2550万元
证大系掌门人戴志康
证大系集资诈骗案一审宣判,戴志康被判十九年,处罚金2550万元,曾经的上海滩大佬、在投资和房地产领域大名鼎鼎的戴志康,梦碎了!
现今年12月30日上午,上海一中院依法公开宣判被告单位上海证大文化创意发展有限公司、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案,对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,决定执行罚金人民币1亿元;对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,决定执行有期徒刑十九年,并处罚金2,550万元;对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚,并处1,000万元至150万元不等罚金。
据我国经济网、证券日报等报道,法院经审理查明:2006年7月,被告人戴志康注册成立被告单位证大文创公司。为实施非法集资活动,戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司等“证大系”企业,并以证大文创公司为顶层管理。
2011年11月至2019年8月,经戴志康决定和授意,在未经有关机关批准的情况下,证大投资咨询公司对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等的借款合同,在扣除相关服务费用后放贷给借款人,再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品,通过对外宣传保本付息等,由证大大拇指公司线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售,从而向社会公众非法募集资金。
被称为我国私募鼻祖的戴志康
已披露的审理文书显示,2016年4月起,为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环,戴志康经由戴卫新汇报后,决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。顺带提及,戴卫新系戴志康侄儿。
经审计,2011年11月至2019年8月,“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元,至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。
其中,2011年11月至2016年4月14日,“证大系”企业非法募集资金179.60亿余元,未兑付本金1.54亿余元;2016年4月15日至案发,非法募集资金417.06亿余元,未兑付本金73.66亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。
上海一中院审理时认为:被告单位证大文创公司及被告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员,违反国家金融管理法规,向社会公众吸收资金,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪;证大文创公司及戴志康等7名被告人还以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名被告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的非法集资行为严重破坏了国家金融秩序,给被害人造成了巨大经济损失,结合本案事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。
据报道,上海市的司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。
戴志康,是上海滩传奇大佬,他的身上有不少炫目的标签,比如我国私募教父、上海滩大佬,还有“92派企业家”、独角兽企业喜马拉雅FM的天使投资人等。但在2019年,所谓的剧本全部翻篇了,当三年前戴志康自首的传闻在上海滩金融圈传开后,很多人惊诧不已,紧接着,当年8月29日,他被浦东新区公安机关采取刑事强制措施,罪名是涉嫌非法吸收公众存款罪。9月27日,上海检方对戴志康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕,他辛辛苦苦搭建起来的“证大系”风雨飘摇,梦碎了!
戴志康的证大系是如何一步步崩塌?
戴志康左)和哈莉贝瑞
戴志康,生于1964年6月,今年59岁,祖籍江苏海门县万年乡。
1981年,海门中学毕业后的戴志康,以优异成绩考进了我国人民大学,主修国际金融。1985年,戴志康成了人行总行金融研究所研究生。1987年,戴志康进入中信银行总行工作,彼时他担任行长办公室秘书;1988年,戴志康担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表。从求学,再到工作分配,戴志康可谓顺风顺水,春风得意。
1990年至1994年期间,戴志康出任海南证券部门经理;其中,他于1992年组建我国第一家私募——海南富岛,被誉为我国教父。
上海证大,创办于1994年,戴志康靠重仓“苏常柴”和“四川长虹”二只,获利过亿,也被称为“我国私募教父”。此后,作为“92派企业家”,戴志康纵横商界二三十年,虽几度沉浮,但他无论是投资、抑或是房地产领域,都曾是先行者之一;与他交过手的大咖不计其数,如绿城集团创办人宋卫平,曾是他麾下大将,复星系掌门人郭广昌曾接盘过他的上海外滩地皮;同时,戴志康也是喜马拉雅FM最重要的投资人。
证大集团“小戴总”、戴志康侄儿戴卫新
自身的聪明、努力,加上时代的机遇,给了戴志康展现能力的机会,让人蒙上了光环,但从巅峰到坍塌、一地鸡毛,也就短短一二年。有人说,戴志康困在风险管控不好,也有人说,戴志康踩错了节奏,有没有道理?
有。2015年后,戴志康在一番“痛定思痛”后,重新梳理证大集团三大产业:互联网金融、文化和大健康,他并把互联网金融确定为证大系的主航道;但当他转型互联网金融后,时运不济,网贷行业开始崩塌了,他也身陷囹圄,再无转圜机会。
上世纪90年代,在里赚到钱,曾一度陷入债务危机的证大集团“咸鱼翻身”,积攒了丰厚资本,1999年,证大集团净资产达到2.5亿元。2000年,戴志康转换跑道,进入房地产,在上海大举拿地,操作异常凶悍。几年间,开发证大家园、证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个有名地产项目出现了。
2015年,“上海证大”易主,戴志康不再是其股东,这一家港股上市公司与戴志康旗下公司无任何股权联系,且无交叉持股。“上海证大”,就是戴志康证大集团旗下的地产公司,逐步退出地产的戴志康,重新杀回了他本以为熟悉的金融业。
英雄不论当年勇!时代变了,商业布局及模式也在不断变换,怀揣金融梦的戴志康,成了风口里重坠在地的“飞猪”。P2P平台“捞财宝”,是戴志康于2014年推出的,最早做的“证大e贷网”,几年前已停止运作。
证大系在金融布局的另一支力量,就是“捷越联合”,旗下有向上金服、向前金服两大P2P平台。由戴志康、戴陌草父女控制的证大文化,是此间金融公司仅次于其创始团队的第二大股东,占股38%。喊停P2P成了大趋势后,证大金服被监管叫停,捷越联合也难有好的前景。布局P2P,一片萧杀景象,戴志康等一干人也栽在里面,无法自拔。
戴志康曾非常看好P2P,他说:“金融体系里所有发展方向,我最看好P2P,未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒,去中介化,互联网金融的本质就是如此,未来整个金融行业都会发生变革,想象空间非常大。”其实,从案件审理的情况看,“证大系”非法集资,是披着P2P的外衣。
向警方投案自首的前三天,戴志康曾表示:不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。
戴志康女儿、喜玛拉雅美术馆馆长戴陌草左)为获奖者颁奖
2019年,多家P2P公司倒闭之后,同年8月初,“证大系”危机开始爆发。8月12日,证大集团终止公司总部及全部分公司人员劳动合同;同一天,“捞财宝”停止新增业务,停止充值服务与债权转让服务。此后,戴志康向警方自首,2020年9月,上海浦东警方曾披露,“证大文化非法吸收公众存款案”已依法追缴现金15亿余元,查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。
现今年最后二天,证大系集资诈骗案一审宣判,戴志康被判十九年,处罚金2550万元,百亿上海滩大佬传奇落幕。
从一审宣判结果来看,除了戴志康、戴卫新,不少人也跟他一道蹲牢房,庆幸的是,戴志康女儿、喜玛拉雅美术馆馆长戴陌草是“局外人”,她没有受到影响。
戴志康向警方投案自首后,证大艺术邀请展闭幕仪式暨颁奖典礼照常举办,戴志康之女、喜玛拉雅美术馆馆长戴陌草也照常出席活动,为获奖者颁奖,似乎不受她父亲案件的影响。
戴志康曾说:“企业家要有火一样的热情,又要有一种冰一样的冷静,这两者必须在企业家身上体现。”在冰与火的淬炼中,他没有获得升华,到底做错了什么,值得大家反思。
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